TRADESANCTIONS
Санкционный комплаенс

Кто мне поможет, чтобы я не нарушил санкции?

простые ответы на сложные вопросы про санкционный комплайенс


сысоева анна


Я боюсь, мне везде мерещатся санкции...

К сожалению, но приходится констатировать, что любое лицо, даже не включенное в санкционный лист и не связанное с кем-либо из него, может попасть под санкции. Основание для подобных заявлений – печальный случай-прецедент: в 2014 году денежный перевод в долларах США г-на Кузнецова своему отцу был заблокирован американским банком. При этом помимо того, что гражданин лишился возможности пользоваться своим имуществом на несколько лет, ФНС вынесла предписание о штрафе на сумму 30 млн руб. за «неразрешенную валютную операцию».

Ой... Что ж он такое натворил?

По заявлению г-на Кузнецова летом 2014 года Транскапиталбанк, в котором у него был открыт вклад, должен был перечислить 600 тыс. долларов США на счет его отца в Мособлбанке. Поскольку счет был валютный, в долларах США, перевод осуществлялся через корсчет в американском подразделении банка Standard Chartered. Однако американский банк, в рамках предписаний санкционного режима, заблокировал средства. Причина - нахождение Мособлбанка под санкциями США. Велась долгая переписка с OFAC и даже Белым домом и, наконец, в 2016-м Standard Chartered разблокировал денежные средства. Деньги были возвращены на счет г-на Кузнецова, открытый в другом иностранном банке — Barclays. И со счетов в указанном банке деньги были зачислены на счет в Сбербанке. ФНС признала зачисление размороженных средств на счет в Barclays запрещенной валютной операцией, в связи с тем, что была проведена без участия уполномоченного российского банка, и выставила штраф на 30 млн. руб. Но это уже другая тема. Ознакомиться с решением Измайловского районного суда можно здесь.

Становится еще страшнее...

Вывод: будьте бдительны, если у вас намечена сделка в валюте, с иностранными компаниями, проконсультируйтесь со специалистами. Если уж физическим лицам непросто, то компаниям и подавно. Без санкционного комплаенса не обойтись.

В нынешние времена без санкционного комплаенса не обойтись. OMG! Что это такое?


Комплаенс – действия, направленные на то, чтобы нормативные предписания и требования соблюдались, а также превентивная деятельность, направленная на минимизацию рисков от возможных нарушений. В контексте санкций «санкционный комплаенс» представляет собой регламентированную деятельность специалистов (комплаенс-менеджеров), которые делают все, чтобы санкции не были нарушены, и проводят анализ всевозможных потенциальных ситуаций, имеющих риск спровоцировать нарушение санкционного режима.

Создавать отдельное подразделение "Тимура и его команды" за справедливость?

Решать, конечно, собственнику. Если деятельность вашей компании связана с ВЭД такие специалисты нужны. Тем более, что санкции применяются не только против России, но и самой Россией: например, в отношении Украины. Санкций становится все больше, интенсив введения не спадает, а в торговые войны с США вовлекаются зарубежные партнеры России, которые не являются объектами санкций, однако, точечные действия администрации США на себе испытывают. Кроме того, некоторые акты устанавливают ограничения в отношении будущих проектов (например, запрет для американских компаний на ведение бизнеса с арктическими глубоководными или сланцевыми проектами, введенный актом 2017 года, наступил после 29 января 2018 года). Подобные особенности требуют постоянного мониторинга.

Кроме того, российское законодательство также имеет нормативные документы, связанные с контрмерами. И ими устанавливается ответственность для резидентов Российской Федерации в содействии недружественным актам третьих стран. Порядок не выработан, конкретики очень мало, но потенциальных рисков в этой связи огромное количество.

Комплаенс-менеджер/офицер меня спасет?

Вообще, этот человек берет на себя очень большую ответственность и риск для самого себя, фактически подвергая себя нешуточной опасности – уголовной ответственности по законодательству США: обход санкций по американскому законодательству запрещен. Если же его действия будут расценены как пособничество избеганию санкционным предписаниям, это может быть определено как non-compliance - то есть, признано нарушением положений Закона о противодействии противникам Америки посредством санкций (CAATSA).

У меня работают экспаты. Может, как раз они лучше разбираются в нынешних реалиях? И спросу будет меньше – посмотрят – "свои трудятся, значит – можно доверять"?

Если работаю экспаты, риски нарушить санкционные акты, наоборот, возрастают. В этом случае постоянное отслеживание их участия в сделках становится MUST. Негативные последствия могут возникнуть при совершении ими операций, запрещенных санкционными актами США; при одобрении сделок, связанными с санкционными запретами.

Как дальше жить? «Накосячить» может любой добропорядочный работник, просто потому что он и не подозревал ни о чем.

Грамотный санкционный комплаенс предполагает введение внутреннего документа компании, обязательного для исполнения: так называемую «Политики компании в отношении санкций». Как правило, этот документ включает следующие положения:

1. Основные принципы работы компании с лицами, находящимися под санкциями.

2. Обязательства руководства компании по соблюдению санкций.

3. Описание соблюдаемых санкций.

4. Перечень лиц, ответственных за соблюдение санкций.

5. Права и обязанности сотрудников компании в связи с соблюдением санкционных ограничений.

6. Процедура выявления нарушений санкционного законодательства и порядок взаимодействия с OFAC.

7. Обучение и инструктаж сотрудников.

8. Обязательства по хранению документации в связи с соблюдением санкций.

9. Порядок пересмотра.


Зачастую устанавливается, что с сотрудником, который преднамеренно нарушил их положения, происходит расторжение трудовых отношений. Кроме того, если договор по сделке компании противоречит санкционному законодательству, компания, нарушающая его, должна приложить все усилия для устранения такого нарушения.

В заключение

Превентивные меры, исполненные узкими специалистами и экспертами, помогут избежать в будущем потенциальных масштабных проблем.


© TS, Анна Сысоева
photo by @tomrdesigns


Повторное включение в санкционный список

Первые в истории санкции

«О противодействии противникам Америки посредством санкций»

Билль, о "сокрушительных санкциях" опубликован

Обратная связь
Здесь Вы можете оставить любой вопрос, касаемо нашего блога
Подписаться на блог
Оставьте свой e-mail, чтобы первыми узнавать о новостях
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Пользовательское соглашение, отказ от ответственности
Уважаемый пользователь сайта www.tradesanctions.ru, во-первых, благодарим за то, что посетили сайт www.tradesanctions.ru – личный блог на такую животрепещущую, постоянно актуализирующуюся тему «санкции». Во-вторых, будьте, пожалуйста, проинформированы, что любая информация, размещенная на сайте www.tradesanctions.ru предназначена только для свободного изучения пользователями сайта. Авторы материалов, представленных на сайте www.tradesanctions.ru, стараются максимально четко и верно представить действительность и предоставить на сайте www.tradesanctions.ru достоверную и полезную информацию, которая отвечает на вопросы пользователей сайта, касающуюся вопроса санкций и торговли, но все может быть, поэтому не исключается возможности возникновения ошибок: поэтому администрация сайта www.tradesanctions.ru и авторы материалов не несут ответственности за появление неточной или ложной информации, а также за использование вами данных, содержащихся на веб-страницах www.tradesanctions.ru либо найденных по ссылкам с www.tradesanctions.ru и соответственно за какой-либо прямой, непрямой, особый или иной косвенный ущерб в результате использования информации на сайте www.tradesanctions.ru (за неточность и не полноту контента; за ущерб, вред и убытки любого характера, причиненные вследствие пользования cайтом www.tradesanctions.ru либо нарушения его работы; за разглашение личных данных, произошедших вследствие нарушения работы и пользования сайта www.tradesanctions.ru). Будьте снисходительны, не взыскательны и не слишком строги). В заметках, представленных на веб-страницах www.tradesanctions.ru, отражено исключительно авторское мнение, которое может расходиться с вашим, но мы рады получить ваши комментарии и конструктивные замечания.

Любые объекты интеллектуальной собственности, как то - товарные знаки, знаки обслуживания, знаки и названия товаров, служб и организаций, права на дизайн, авторские и смежные с ними права, которые упоминаются, встречаются, используются или цитируются в статьях, принадлежат их правообладателям.

Используя сайт www.tradesanctions.ru вы выражаете свое согласие с «Отказом от ответственности» и принимаете всю ответственность, которая может быть на Вас возложена; использование данных с сайта www.tradesanctions.ru осуществляется исключительно по вашему усмотрению и на ваш риск. Ссылки, ведущие к сторонним сайтам, размещены для удобства пользователей и это не означает, что Администрация сайта и автора материалов, размещенных на сайте www.tradesanctions.ru одобряют содержание других сайтов. Данное заявление относится ко всем ссылкам, представленным на сайте www.tradesanctions.ru, и материалам всех веб-сайтов, доступных через баннеры и ссылки c сайта www.tradesanctions.ru. За рекламу, размещаемую на сайте www.tradesanctions.ru, несет ответственность рекламодатель, также как и за возможные последствия (включая любой ущерб), возникшие в результате каких-либо отношений с ним. Чтение, распространение или изменение информации, размещённой на сайте www.tradesanctions.ru может являться нарушением законов той страны, в которой вы просматриваете этот сайт.

Все права на материалы, находящиеся на сайте www.tradesanctions.ru , охраняются авторским и смежным с ними правами в соответствии с международным правом и законодательством Российской Федерации. Администрация Сайта не несёт ответственности за раскрытие Пользователем своих Личных данных и персональной информации.

При использовании любых материалов с сайта www.tradesanctions.ru ссылка и указание источник - на сайт www.tradesanctions.ru - обязательна.

Контакты для общения, для связи по вопросу сотрудничества, опубликования материалов, запросов и других активностей: info@tradesanctions.ru