TRADESANCTIONS
банковские операции с лицами, связанными с субъектами санкций

сысоева анна
Какая связь между американской королевой поп-музыки и санкциями?

Бритни Спирс – прозорлива. В 2004 году ее песня «Toxic» стала хитом. В 2018 «Toxic» снова попал в топ: по версии Оксфордского словаря, «TOXIC» - стало словом года. Во многом, если не в основной степени, из-за санкций. Санкции – явление токсичное.

Что такое «санкционная токсичность»

Токсичность проявляется через экстерриториальность санкций; условия действий санкций; правило 50%, которое трактуется по-разному и может выявить связи с лицом под санкциями через очень длинную цепочку; страх и всевозможные вариации минимизации рисков от взаимодействия с лицами из санкционных листов; а также много иных проявлений тех обстоятельств, в которых мы сейчас живем.



Включение в санкционный лист это - закрытие дверей во многие учреждения; прекращение многих партнерств; закрытие банковских счетов. Данный перечень самый очевидный, но не полный. К примеру, если вы из SDN- листа и собрались на Всемирный экономический форум в Давосе, вам нельзя бронировать гостиницы и оплачивать свое участие в форуме через американские банки и сервисы; запрещено встречаться с гражданами США и посещать мероприятия, которые ими организовываются.

При малейших подозрениях о том, что юридическое или физическое лицо под санкциями, банки блокируют счета. Утаить токсичность, наверное, можно, но очень сложно. А если удастся – последствия могут быть весьма плачевными.

Санкции – как благо

Использую сложившуюся ситуация в своих корыстных, целях также может усугубить ситуацию. С огнем играть опасно. Например, расценивая санкции в качестве форс-мажора, что позволит не выполнять договорные обязательства исполнителем, напротив, могут быть признаны «односторонним отказом от договора». Пример: дело № А27-819/2015 – ответчик ссылался на рост курса доллара и экономические санкции, приведшие к росту закупочных цен на замороженную говядину производства Парагвай, что стало причиной невозможности исполнения обязательств по поставке товара в связи с существенным изменением обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора.

À la guerre comme à la guerre

Участники деловой активности на чеку. Всяческими способами пытаются минимизировать риски, которые могут возникнуть, если контрагент окажется в «черном списке». Несколько лет назад особые положения в договорах, которые прописывали снятие ответственности и оснований для взыскания убытков при невозможности выполнения обязательств из-за санкций (т.н. «санкционная оговорка»), оценивались как недействительные. Но подобные случаи все учащаются и учащаются, формируется практика, выкристаллизовываются юридические конструкции, не вызывающие сомнений.

Практические бизнесовые лайфкахи

Зарубежные компании сразу после введения санкций в отношении России стали оформлять отдельные документы с российскими партнерами. Опыт ведения бизнеса с иранскими компаниями показал, что как минимум требуется следующее:

- письмо о соблюдении санкционного режима (SANCTIONS LETTER/ GENERAL SANCTIONS WARRANTY AND INDEMNITY LETTER);

- опросник-анкета ( SANCTIONS EXPOSURE QUESTIONARE/ SANCTIONS & HIGH RISK QUESTIONNAIRE)/


В указанных документах компания подтверждает, что ею соблюдаются все санкционные режимы, ограничительные меры. Положения данных документов содержат обязательства компании о том, что она добросовестно выполняет все необходимые предписываемые действий, чтобы избежать ситуации, когда ее действия прямо или косвенно будут приносить выгоду компании/физическому лицу, находящемуся в SDN-листе (санкционном листе).

В особых случаях может быть затребовано обязательство о том, что компания не будет вести бизнес на территории, находящейся под санкциями.


Некоторые компании/акционеры компании, иные заинтересованные лица требуют введения «Санкционной политики» - внутреннего документа компании, в котором прописываются алгоритмы действий работников по соблюдении санкционного комплаенса. В анкете – опроснике банков также можно встретить пункт о внутренних документах компании, связанных с порядком работы в условиях введенных ограничительных мер, а также контрмер.

Подобные документы стали все чаще встречаться в деловом обороте российских компаний.

Вывод


https://t.me/Tsanc рекомендует ознакомиться с зарубежными практиками составления анкет по соблюдению санкций и писем о соблюдении ограничительных мер, к примеру, у таких структур, как HSBC, Emirates Islamic Bank, Clearstream Banking AG и др.


© Анна Сысоева, TS
photo by @blankerwahnsinn


Повторное включение в санкционный список

Первые в истории санкции

«О противодействии противникам Америки посредством санкций»

Билль, о "сокрушительных санкциях" опубликован

Обратная связь
Здесь Вы можете оставить любой вопрос, касаемо нашего блога
Подписаться на блог
Оставьте свой e-mail, чтобы первыми узнавать о новостях
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Пользовательское соглашение, отказ от ответственности
Уважаемый пользователь сайта www.tradesanctions.ru, во-первых, благодарим за то, что посетили сайт www.tradesanctions.ru – личный блог на такую животрепещущую, постоянно актуализирующуюся тему «санкции». Во-вторых, будьте, пожалуйста, проинформированы, что любая информация, размещенная на сайте www.tradesanctions.ru предназначена только для свободного изучения пользователями сайта. Авторы материалов, представленных на сайте www.tradesanctions.ru, стараются максимально четко и верно представить действительность и предоставить на сайте www.tradesanctions.ru достоверную и полезную информацию, которая отвечает на вопросы пользователей сайта, касающуюся вопроса санкций и торговли, но все может быть, поэтому не исключается возможности возникновения ошибок: поэтому администрация сайта www.tradesanctions.ru и авторы материалов не несут ответственности за появление неточной или ложной информации, а также за использование вами данных, содержащихся на веб-страницах www.tradesanctions.ru либо найденных по ссылкам с www.tradesanctions.ru и соответственно за какой-либо прямой, непрямой, особый или иной косвенный ущерб в результате использования информации на сайте www.tradesanctions.ru (за неточность и не полноту контента; за ущерб, вред и убытки любого характера, причиненные вследствие пользования cайтом www.tradesanctions.ru либо нарушения его работы; за разглашение личных данных, произошедших вследствие нарушения работы и пользования сайта www.tradesanctions.ru). Будьте снисходительны, не взыскательны и не слишком строги). В заметках, представленных на веб-страницах www.tradesanctions.ru, отражено исключительно авторское мнение, которое может расходиться с вашим, но мы рады получить ваши комментарии и конструктивные замечания.

Любые объекты интеллектуальной собственности, как то - товарные знаки, знаки обслуживания, знаки и названия товаров, служб и организаций, права на дизайн, авторские и смежные с ними права, которые упоминаются, встречаются, используются или цитируются в статьях, принадлежат их правообладателям.

Используя сайт www.tradesanctions.ru вы выражаете свое согласие с «Отказом от ответственности» и принимаете всю ответственность, которая может быть на Вас возложена; использование данных с сайта www.tradesanctions.ru осуществляется исключительно по вашему усмотрению и на ваш риск. Ссылки, ведущие к сторонним сайтам, размещены для удобства пользователей и это не означает, что Администрация сайта и автора материалов, размещенных на сайте www.tradesanctions.ru одобряют содержание других сайтов. Данное заявление относится ко всем ссылкам, представленным на сайте www.tradesanctions.ru, и материалам всех веб-сайтов, доступных через баннеры и ссылки c сайта www.tradesanctions.ru. За рекламу, размещаемую на сайте www.tradesanctions.ru, несет ответственность рекламодатель, также как и за возможные последствия (включая любой ущерб), возникшие в результате каких-либо отношений с ним. Чтение, распространение или изменение информации, размещённой на сайте www.tradesanctions.ru может являться нарушением законов той страны, в которой вы просматриваете этот сайт.

Все права на материалы, находящиеся на сайте www.tradesanctions.ru , охраняются авторским и смежным с ними правами в соответствии с международным правом и законодательством Российской Федерации. Администрация Сайта не несёт ответственности за раскрытие Пользователем своих Личных данных и персональной информации.

При использовании любых материалов с сайта www.tradesanctions.ru ссылка и указание источник - на сайт www.tradesanctions.ru - обязательна.

Контакты для общения, для связи по вопросу сотрудничества, опубликования материалов, запросов и других активностей: info@tradesanctions.ru